詐欺の仮想通貨、高配当型ウォレットの危険性と注意点について｜暗号資産（仮想通貨）の将来の可能性〜初心者からの運用方法

最近の主流として、ビットコインなどを仮想通貨ウォレットに預けて（レンディング）おくと、金利がもらえるサービスが増えてきました。

中には月利１０％などの高配当がもらえる高配当ウォレットもあります。。

このような高配当型のウォレットでは、俗にいう「ポンジスキーム」「ハイプ案件」「MLM（いわゆるねずみ講）」と言われ一部の人が大きな利益を出し、多くの人が損をするということがこれまでにあったので、「詐欺」「危険性が高い」と言われたりすることがありました。

最近の高配当ウォレットで有名な仮想通貨はビットコネクトが有名です。

実際１０００倍を超える値上がりを見せましたが、配当の原資の出所が出資者の資金でサイトが閉鎖されるということがわかると一気に価格が暴落しました。

なので、高配当型のウォレットが全て詐欺という訳ではありませんが、配当の資金がどこから出ているのか？　運営元の資金繰りは健全かどうかを知ってく必要があります。

ヨリコ

高配当ウォレットは先行者利益があると言われていて、最初にウォレットに預けている人が配当と通貨の価格高騰で大きな利益を得る傾向にあると言われているわ。

特に仮想通貨を預けて金利を受け取る、配当型のサービスは取引所を含めて主流になりつつあるのが現状です。

これまでの高配当ウォレットはほとんどの案件が飛んでしまい、ほとんどの参加者の資金が引き出せない状況となっています。

投資にはリスクが伴いますので、運用される際には、リスクを考慮しつつご自身の判断で行ってください。

この記事の目次

1 ポンジスキームとは〜高配当ウォレットの特徴
2 ポンジスキームの実例について
3 詐欺に騙されないために気をつけること
4 配当型ウォレットでの実際の案件について
5 KOKplayウォレット
6 基本的に高配当ウォレットは詐欺まがいが多い

ポンジスキームとは〜高配当ウォレットの特徴

詐欺と言われる高配当ウォレットの特徴としてはポンジスキーム言われる手法が使われています。

ポンジ・スキーム（英：Ponzi scheme）とは、詐欺の一種。「出資してもらった資金を運用し、その利益を出資者に（配当金などとして）還元する」などと謳っておきながら、謳っていることとは異なって実際には資金運用を行わず、後から参加させる別の出資者から新たに集めたお金を（やはり運用せず）以前からの出資者に“配当金”などと偽って渡すことで、あたかも資金運用が行われ利益が生まれてそれが配当されているかのように装うもののこと。投資詐欺の一種に分類され、日本語で「自転車操業」と呼ぶような状態に陥り、最終的には破綻する。ウィキペディア

ポンジスキームの仕組みについては

①運営側が利用者から資金を集める。

②集めた資金から配当を渡す（事業に使っていない。）

③紹介制の報酬を用いてさらに新規参入者を増やす

という仕組みになっています。

もちろん高配当ウォレットが全て詐欺ということではありません。

配当がもらえる場合については運営側がどのような資金から配当を出しているかを確認してみましょう。

ポンジスキームを行うためには新規参入者が必要

利用者から集めたお金を、配当として配る場合に新規参入者がいないと資金繰りが将来的にできなくなる可能性があります。

なのでポンジスキームではいわゆる「ねずみ講」方式で新規参入者を増やすことが多いです。

「紹介者は、紹介された利用者の配当の１０％を受け取る。」

などのメリットがある場合がほとんどです。

ポンジスキームで利用者を集客する手口について

ポンジスキームで利用者を集客する手口については

○セミナーでの勧誘

○対面での勧誘

○SNSやウェブで集客をする

という手口が最も多いと言われています。

ヨリコ

特に最近はカフェなどで勧誘の話をよく聞くようになったわ。

しかも２０代前半の人を勧誘している人もいるみたい。

ビットコインが値上がりすると、その話題を出して他の通貨を買わせたりするということね。

最終的ポンジスキームの破綻の状況について

このようなポンジスキームが最終的に破綻する場合については

①運営側の手法がポンジスキームだという噂が流れる。

②運営者側の配当が一部遅れ出す。

③噂が周り新規参入者が減る。

④運営側が配当を配れなくなり、同時に利用者がお金を引き出せなくなる。

⑤運営の破綻

という流れになることが多いです。

ポンジスキームの実例について

ビットリージョン

このビットリージョンというシステムはビットコインが２０１６年の５万ー１０万円くらいのときからあったものになります。

このビットリージョンでは

○ビットコインをウォレットに預けておくと毎日１％の配当がもらえる

というものになります。

しかしながら最終的には、資金繰りができなくなり破綻をしています。

ヨリコ

今だに利用者の資金がサイトに閉じ込められたままなの。現在集団訴訟について参加者が集まっているみたいね。

ビットコネクト

BitConnect(ビットコネクト)はやばい？やばくない？
現在時価総額10位なので記事を書いてみようと思って少し使ってみたのですが、危険な匂いがしたので事前に確認させて下さい(;･ω･)

ADAコインの二の舞にはなりたくないので(´._.｀)

— 玲奈@仮想通貨 (@reinabb3) October 17, 2017

ビットコネクトはなんと以前時価評価額１０位だったこともある仮想通貨になります。

ビットコネクトの配当は以下の通りです。

期間	配当
1期・６ヶ月預け入れ　（２０１７年１月〜２０１７年６月）	６０％（月利１０％）
２期・６ヶ月預け入れ　（２０１７年７月〜２０１７年１２月）	５０％（月利８％）
３期・６ヶ月預け入れ　（２０１８年１月〜２０１８年６月）	４０％（月利７％）
４期・６ヶ月預け入れ　（２０１８年７月〜２０１８年１２月）	３０％（月利５％）
５期・６ヶ月預け入れ　（２０１９年１月〜２０１９年６月）	２０％（月利３％）
６期・６ヶ月預け入れ　（２０１９年７月〜２０１９年月）	１０％（月利１.４％）

ヨリコ

この配当の表を見ると明らかに、最初に投資をした人が有利な状況と言えるわね。

1期では半年で６０％もの配当を受け取ることができるなんて。。。

オオヒラ

普通考えたらその資金はどこから？

と疑うのが通常ですよね。

上の画像はビットコネクトのチャートになります。（期間：２０１７年１月ー２０１８年８月）

チャートではビットコネクトの価格が２０１７年７月から急騰し、２０１８年２月には最高価格の４００ドルを記録し、そこから一気に暴落をしました。

オオヒラ

このチャートから読み取れることは、４００ドルの高値から売り抜けできた人はごく一部の大金を稼いだ人で、多くの人は損をすることになります。

今月4日にICOの差止め請求を受け詐欺疑惑がかけられていたBitConnectが、貸出及び取引プラットフォームの閉鎖を発表した。閉鎖の情報が市場に伝わると、BitconnectのトークンBCCの価格は急落し、前日の最高値1BCC＝330ドルから22ドルまで価格を下げた。下落率は90%を超えた。

プラットフォーム閉鎖の主な理由は明かされていないが、BitConnectは今月10日に予定していた新たなICOの発行に対してノースカロライナ州とテキサス州から差し止め請求を受けていた。両州は、BitConnectのICOは証券に該当し正式な発行手続きが済んでいないとしている。ーBTCニュース

ビットコネクトの関係者が別の詐欺コインのプロジェクトを開始した。

ビットコネクト関連では２０１９年６月に以下のニュースが報じられています。

インドの警察は、昨年1月に仮想通貨投資詐欺で運営を停止したビットコネクトのプロモーターが関与する別の詐欺スキーム「リーガルコイン（Regal Coin）」を突き止めた。同国メディアのタイムズオブインディアが6月3日に報じた。

インド・グジャラート州の犯罪捜査署（CID）によると、「ビットコネクト」のリーダー格で2018年8月に逮捕されたディビエッシュ・ダージ（Divyesh Darji）は、詐欺スキーム「リーガルコイン（Regal Coin）」に投資するよう人々を勧誘していた。5000％のリターンがあるとうたっており、詐欺被害額は推定数千万ルピー（1ルピー＝約1.56円）に上るとされる。ーコインテレグラフ

詐欺に騙されないために気をつけること

以上のことを踏まえて詐欺の仮想通貨に騙されないために以下のことが重要です。

要点まとめ

○仮想通貨セミナーで新しい仮想通貨の投資など積極的な勧誘の場合

○対面勧誘で「値上がりが確定している」「配当が必ずもらえる」などと断定した表現を言う場合。

○SNSなどで「副業しませんか？」などど個人にメッセージを送ってくる場合

などが挙げられます。

配当型ウォレットでの実際の案件について

エンジェリウムウォレット

実は２０１９年７月３日より、エンジェリウムという仮想通貨について公式のウォレットを使って配当を受けって運用をしています。

配当については

●４.５％・・・３０日ロック

●６％・・・・６０日ロック

●９％・・・９０日ロック

となっています。　＊ロックとはその期間中に預けておかなくていはいけないものです。

私が運用した経緯としては、運営側から「配当の資金を一部ICOから捻出」という根拠があったからです。

しかしながらエンジェリウムは、参加者の配当を配る代わりに資金をロックさせていたのですが、２０１９年末にロックを解除した途端に多くの人がエンジェリウムの通貨を売りに出し通貨（ANX）が暴落結局買い手が使い状況となっています。

https://bitcoin-newstart.com/angelic-ico

ブロックエコ

ブロックエコは２０１９年９月末現在で出金停止中となっています。

ブロックエコはシンガポールの企業が運営する高配当のウォレットになります。

名称	ブロックエコ
配当額	月利８％ー２０％
預け入れ対応通貨	ビットコイン、イーサリアム、デザー（USDT）、リップル、カルダノ
配当の特徴	資金をロックしなくても、預けているだけで配当が受け取れるのがブロックエコの特徴

ブロックエコは２０１９年９月現在で利用者の資金は１００億円を突破している高配当ウォレットでした。

🌸ブロックエコ🌸
さらにさらにスタバ決済、オリーブヤング決済が導入決定🌸Σ੧(❛□❛✿)#ブロックエコ #blockeco pic.twitter.com/9kEA9Cih6E

— ❤️仮想通貨裏アカ女子❤️BlockEco時々VRB (@wotoken100) 2019年8月30日

ブロックエコでは、韓国のスタバでブロックエコの仮想通貨が使えたりとどんどんプロジェクトが進んでいるとうニュースが流れましたが、結局は情報のみにで実際には使うことができません。

ブロックエコは２０１９年９月からハッキングを理由に出金を停止。多くの人が資金を引き出せずに被害を受けることになりました。

https://bitcoin-newstart.com/blockecotoken

ICBウォレット

名称	ICBウォレット
配当額	月利１２％
預け入れ対応通貨	ビットコイン、イーサリアム、デザー（USDT）、リップル、カルダノなど１１種類
配当の特徴	独自仮想通貨のICBXは配当として受け取れる通貨。取引所に上場し価格が大きく上昇したため、ICBXをそのまま保有していた投資家は大きな利益を得た。

月利12%のICBウォレットがサイバー攻撃を受け、入出金、配当が停止

暗号資産の流出は防いだので復旧するそうだけど、攻撃で入出金停止の高配当ウォレットで復活した物はあるのか?

独自トークンICBXは60円まで下落して反発

ウォレット保管は売りたくても売れない#ICBWallet #ICBウォレット #ICBX pic.twitter.com/a6zd1yrRII

— アンゴロウ@暗号資産研究 (@hajihajilemon) 2019年9月19日

ICBウォレットは２０１８年末のリリースより１０ヶ月が経過し、２０１９年９月１９日に初めてのハッキング被害を受けました。

運営側からは「仮想通貨の流出はない」との回答ですが、今後の動向が注目されます。

ハッキングにより、システムの回復後は、多くの人の出金など予想されるためこれから運用したい人は注意が必要となります。